美国FinCEN负责人:任何人都必须遵守反洗钱法(AM

据外媒近日消息，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）主任肯尼斯·布兰科（Kenneth Blanco）在乔治敦大学发表讲话，明确表示反洗钱（AML）法律适用于每个人。

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10月21日，银行业贸易出版物《美国银行家》（American Banker）报道称，布兰科表示，提供加密货币用户匿名性的金融科技公司必须遵守反洗钱法律，“就像其他所有人一样”。

 

布兰科强调职责和《银行保密法》

布兰科似乎将他的评论指向匿名的加密货币支付系统，沐鸣注册平台这种系统可以隐藏犯罪活动或使用户匿名从事犯罪行为。

这位FinCEN负责人在演讲中指出了反洗钱政策的主要目标，即获取有关谁参与支付交易的信息，他说：

“有一个原因你需要知道……交易另一方的人——他们可能正在从事某种非法活动。无论是阿片类药物……还是另一方的人口走私……你想知道那个人是谁。”

布兰科告诉听众，获取这些信息并不难。他补充说：

“我们只要求提供姓名，地址，沐鸣注册平台帐号，交易，收款人和金额。”

“因此，当您告诉我，您不知道对方在哪里时，您会遇到很大的问题。因为您必须知道，这就是我们的期望。”

本月初，美国三大金融监管机构的主席发布了一份联合声明，警告加密货币用户的AML和打击资助恐怖主义的义务，提醒加密货币公司遵守《银行保密法》（BSA）。布兰科对此表示：

“您的BSA义务仍然会存在[...]无论您是稳定币，中心化还是去中心化——都没关系。您仍然必须能够遵守。”

尽管布兰科没有提及Facebook的天秤座稳定币，但他确实明确表示，就FinCEN而言，稳定币与任何其他类型的加密货币之间没有区别。

 

FinCEN受国会指示研究区块链技术

据先前曾报道说，美国众议院通过了一项法案，呼吁FinCEN研究区块链技术以打击金融犯罪。该法案要求FinCEN主管肯尼思·布兰科（Kenneth Blanco）对FinCEN中使用新兴技术（例如区块链技术）进行研究。